不動産クラウドファンディング用語集

AML

（えーえむえる）

「Anti-Money Laundering（アンチ　マネー・ロンダリング）」の略称。CFT（Combating the Financing of Terrorism：テロ資金供与対策）と対をなす国際基準である。 反社会的勢力やテロ組織、犯罪者集団などによるマネー・ロンダリング（資金洗浄）や、詐欺を防ぐための対策全般を指す。不自然な取引や、振り込め詐欺などの不正口座取引、反社会的勢力やテロ資金の排除など、広範囲に渡る。 日本においては、マネー・ロンダリング対策として「犯罪収益移転防止法（犯収法）」が制定されている。また、金融庁から「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」等の指針も示されている。 金融機関においては、口座開設時に、本人確認・取引目的・預入金額などの審査が厳重に行われる。また既存の口座に対しても、不正な取引と疑わしきもののチェック・分析が行われる。